Легко ли быть должником: злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности по ст. 177 УК РФ

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 22] [Статья 177]  ✍ Читать комментарий к статьеЗлостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта – наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. Примечание. Утратило силу.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта –

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Примечание утратило силу. – Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ.

Комментарии к статье 177 УК РФ

Деяние, предусмотренное ст. 177 УК РФ, является специальной нормой по отношению к ст. 315 УК РФ.

Объект преступления – интересы кредиторов, а также порядок принудительного исполнения судебных актов.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ под кредиторской задолженностью понимается обязательство, в силу которого должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Кредиторская задолженность представляет собой любой вид неисполненного обязательства должника кредитору (ст. 309 ГК РФ), включая денежные обязательства (ст. 317 ГК РФ). Задолженность поручителя перед кредитором также является кредиторской.

Кредиторская задолженность может возникнуть из любых видов гражданских договоров (договор купли-продажи, кредита, подряда, оказания услуг и т.д.), а также вследствие причинения вреда и иных оснований, предусмотренных ГК РФ.

Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении (ст. 142 ГК РФ). Применительно к данному составу преступления к ценным бумагам относятся облигации, векселя, чеки, сертификаты.

Объективная сторона преступления выражается в бездействии, совершаемом после вступления в законную силу соответствующего судебного акта:

1) злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности в крупном размере;

2) злостном уклонении от оплаты ценных бумаг.

—–

—–

—–

—–

В соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ под кредиторской задолженностью в крупном размере понимается денежная сумма, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей.

—–

—–

—–

Субъективная сторона преступления характеризуется виной в виде прямого умысла. Лицо осознает, что злостно уклоняется от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг, и желает этого. Мотивы и цели не имеют значения для квалификации.

Субъектом преступления является руководитель организации или гражданин (в т.ч. и индивидуальный предприниматель), т.е. вменяемое физическое лицо, достигшее 16 лет.

Порядок документирования противоправных действий виновных лиц при совершении преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ, а также особенности расследования данного преступления изложены в письме Федеральной службы судебных приставов “О Методических рекомендациях по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных ст. 177 Уголовного кодекса Российской Федерации”.

Накопление финансовых займов нуждается в своевременной выплате полученных средств. Однако отдельные должники игнорируют обязательства и избегают общения с кредитором. Такая позиция чревата проблемами с законом – ведь подобные вопросы урегулированы положениями УК РФ.

Узнаем, предусмотрена ли уголовная ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, какие меры воздействия грозят неплательщикам и насколько сложно доказать эти действия.

Описание содержания

Начнем с трактовки рассматриваемых положений. Четкого определения кредиторской задолженности тут нет, однако в таких случаях юристы используют термин «непогашенные финансовые обязательства». Причем под подобной формулировкой подразумевают материальные ценности, занятые физическим или юридическим лицом, которые брались на определенный период и нуждаются в возвращении.

Ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» применяется к лицам, которые обязаны рассчитаться с кредитором по факту решения суда, но игнорируют эти обязательства

Отметим, что термин охватывает кредитование, текущие процессы компаний, когда требуется привлечение средств извне, расчеты по оплате ценных бумаг. Так, ситуации, когда должник берет товар для реализации у поставщика, не рассчитываясь по факту продажи партии, тоже подпадают под действие ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».

Причем тут две стороны, требующие оценки следствия: объективная и субъективная. Кроме того, в рассмотрении таких дел важную роль играет злостность намерений дебитора и сумма задолженности.

Учитывайте, что статью применяют и к манипуляциям с ценными бумагами, когда должник отказывается погашать заявленные ранее средства. Правда, тут найдется важный нюанс.

Положение применяется в случаях при злостном уклонении дебитора от обязательств после принятия судом решения о выплате этих платежей. Здесь обычно рассматриваются вердикты арбитража или суда общей юрисдикции. Правда, иногда предметом рассмотрения становится и судебный приказ.

Учитывайте, что поручители должника делят ответственность с этим человеком, соответственно, тоже рискуют попасть под действие статьи 177

Отдельно отметим и момент об ответственности поручителей. Согласно ст. 363 ГК, поручитель делит обязательства с неплательщиком. Соответственно, это лицо несет ту же ответственность перед судом. Исключением в таких ситуациях становится лишь отдельная договоренность в соглашении займа, которая подробно описывает обязанности поручителя.

Объективная сторона

Здесь понимают действия со стороны дебитора. Причем тут потребуется доказать, что у неплательщика присутствовали средства для выплаты суммы недоимки. Однако умышленное решение не оплачивать счета трактуется в разных ситуациях и как бездействие. Правда, подобное понимание спорное, ведь по факту решения суда взыскание долгов переходит к инспекторам ФССП, которые наделены достаточной компетенцией, чтобы истребовать нужную сумму.

Суд рассматривает объективную часть, к которой относятся действия должника по уклонению от положенных выплат

Кроме того, в подобном случае понимают две формы: состав злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности либо аналогичные шаги, предпринятые дебитором, касательно выплат по ценным бумагам. Напомним, в обеих ситуациях дело рассматривают лишь по прошествии судебного процесса и удовлетворения иска кредитора. Если кратко, схема тут следующая:

  • появление обязательств;
  • решение суда о взыскании недоимки;
  • уклонение дебитора от выполнения этих обязанностей;
  • инициирование повторного слушания, чтобы привлечь неплательщика к ответственности.

Как видите, объектом рассмотрения тут становятся лишь действия дебитора. Причем грамотно построенная защита легко снимает подобные обвинения, доказав, что ответчик не пренебрегает предписанием закона, а не располагает достаточными средствами, чтобы погасить недоимку перед кредитором.

Субъективная часть

Статья 177 УК РФ при задолженности по кредиту квалифицируется и субъективной стороной – умыслом должника. Соответственно, виновная сторона осознанно фальсифицирует сведения о материальном состоянии, скрывая имущество, чтобы избежать выплат кредитору. Такие ситуации на практике легко доказываются в суде, и должник проигрывает процесс.

Субъективная сторона дела характеризуется доказательством умысла неплательщика проигнорировать выполнение предыдущего судебного решения при наличии финансовых возможностей погасить долги

Соглашения с третьими лицами, которые говорят о передаче права собственности дебитора уже после принятия судом решения об истребовании долга, считаются несостоятельными. А факт подобных действий свидетельствует о намеренном и продуманном решении должника скрыть имущество. Учитывайте, что это намерение играет против неплательщика.

Кроме того, здесь встречаются и ситуации, когда дебитор погашает положенные выплаты лишь частично, чтобы в случае судебного разбирательства избавиться от подозрений в преступном умысле.

Но при доказанном факте, что должник располагает достаточной суммой для расчета с кредитором, такие действия говорят о спланированном решении и продуманном уклонении. Само собой, судебный процесс в этих случаях обернется против дебитора. Исключением тут становится лишь недостаток финансов у неплательщика, вследствие которого тот вынужден погашать задолженность по частям.

Что грозит

Учитывайте, что статья предполагает наказание в виде лишения свободы до 2 лет

Теперь перейдем к описанию ответственности, предусмотренной рассматриваемой статьей УК РФ. Уклонение от уплаты кредиторской задолженности предполагает наказание для лица, вина которого доказана судом. Здесь степень ответственности определяется тяжестью преступления и подразумевает следующие варианты:

  1. Штраф. Дебитор, вина которого доказана, обязан выплатить сумму, эквивалентную 200 000 рублей либо штраф, равный доходу этого лица за 18 месяцев. Само собой, выплаты кредитору становятся тут дополнительной финансовой нагрузкой.
  2. Арест. Мерой наказания в таких ситуациях становится административный арест до полугода.
  3. Исправительные работы. Обвинительный приговор грозит неплательщику обязательными работами до 480 часов или принудительным трудом, срок которого длится до двух лет.
  4. Тюремное заключение. Наиболее жесткая мера, которая грозит должнику в таких ситуациях – ограничение свободы до 2 лет.

Отметим, что наказание, предусмотренное законом для нарушителей, достаточно строгое. По этой причине вряд ли уместно скрываться от кредитора и служебных приставов, если материальное состояние позволяет расплатиться по счетам.

О составе преступления

Теперь подробнее оговорим, как определяются подобные правонарушения. Начнем с материальной составляющей. Помните, суд примет дело к рассмотрению в ситуациях, когда сумма, которую задолжал обвиняемый, составляет минимум 250 000 рублей. Эта цифра указана в письме ФССП от 26 мая 2010 года.

Важным аспектом судебного процесса становится сумма задолженности

Отметим, что тут появляется некая неточность – ведь 177 статья содержит определение «крупный размер». Объяснение этого понятия дано в примечаниях к статье 169. Тут сказано, что размер обязательств в таких случаях составляет минимум 1 500 000 рублей. Соответственно, появляется несостыковка по описанию термина в кодексе с трактовкой этого понятия судебными приставами применимо к рассматриваемой статье.

Отдельным обстоятельством, требующим аргументирования в суде, становится злостность преступления.

Этот признак вызывает массу споров и становится поводом для отказа судом удовлетворять иск кредитора. Ведь термин определяют как решение проигнорировать обязательства при фактическом обеспечении должника средствами для выполнения таких условий.

Вторым обстоятельством, которое требует доказательств, становится злостность преступления

То есть, тут потребуется доказать, что дебитор располагал достаточной суммой для погашения долга, но проигнорировал предыдущее решение суда. Иногда степень злостности определяют и как длительность уклонения неплательщика от исполнения судебного вердикта. Хотя на практике именно это обстоятельство становится поводом для прекращения уголовного преследования должника.

Виновник

В таких процессах обвиняемым становится гражданин, который допустил подобные обстоятельства или руководитель компании. Во втором случае претензии кредитора направлены юридическому лицу. Причем законодательство располагает реальными механизмами привлечения истинного владельца предприятия, а не фиктивного директора.

Помните, что привлечь к ответственности тут удастся и должника, и соучастника

Отметим, что в этих процессах иногда иск направлен и против соучастников преступления. Такими обвиняемыми становятся граждане, которые помогали преступнику препятствовать выплате взысканной ранее суммы. Учитывайте, что приобретение собственности должников по фиктивным соглашениям становится поводом для привлечения к уголовной ответственности наряду с неплательщиком.

Резюме

Подведем итоги. Сегодня практика судебных заседаний, которые рассматривают дела по указанной статье, неоднозначна. Примерно в половине случаев процессы заканчиваются в пользу неплательщика по причине недостаточности доказательств со стороны кредитора. Однако судебная практика показывает, что случались и заседания, когда для недобросовестных дебиторов суд определял и тюремное заключение.

Применить статью к неплательщикам, для которых нет исполнительного листа на принудительное взыскание, невозможно

Однако читателям уместно помнить, что рассматриваемое положение часто становится стандартной угрозой коллекторов без достаточных оснований. Помните, статья применяется лишь к гражданам, в отношении которых уже состоялся судебный процесс о взыскании долгов. Тривиальные же задержки с выплатой кредита не становятся поводом для возбуждения следствия по этому положению.

Узнать о нюансах управления и анализа задолженностями на предприятии удастся по этой ссылке. Помните эффективный контроль таких средств гарантирует отсутствие подобных проблем.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.   Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (495) 935-86-36 +7 (812) 449-55-12 –> +7 (804) 333-20-57   Это быстро и бесплатно!

Как видите, для привлечения обвиняемого в уклонении от выплат по кредитам и другим видам займов, требуются четкие условия. Первое – решение судьи о принудительном взыскании. Второе – сумма долга выше 250 000 рублей. Третье – доказательства, что при наличии финансового потенциала, подозреваемый игнорирует эти обязательства.

–>

Ежегодно статистика должников в России увеличивается стремительными темпами. Такая ситуация обуславливается большим количеством финансовых институтов, готовых предоставлять гражданам кредиты. Многие люди при этом берут столько денег, что в итоге оказываются не в состоянии их вовремя отдать. Безусловно, банки хотят вернуть средства и вынуждены пользоваться услугами коллекторов. Вместе с этим в отечественном законодательстве предусмотрена ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Рассмотрим далее, какая норма регулирует эту сферу.

image

Законодательная база

В случае возникновения ситуации, когда должник не спешит возвращать взятые в кредит деньги, банк не начинает сразу запугивать его. В первую очередь выясняются причины просрочки. Если они несущественны и не создавали препятствий для своевременного возврата средств, кредитная структура предупреждает заемщика об ответственности, которую, в частности, предусматривает 177 статья УК РФ. Невыплаты кредита могут повлечь разное наказание, вплоть до тюремного заключения. Следует сказать, что до недавнего времени эта норма использовалась довольно редко. Однако после февраля 2008 года 177 статья Уголовного кодекса стала применяться намного активнее. Это было обусловлено тем, что рассмотрение дел в данной сфере было передано ФССП.

Статья 177 УК РФ: мифы

В обществе сложилось несколько заблуждений по поводу применения этой нормы. Среди наиболее распространенных следует отметить:

  1. Отсутствие возможностей для эффективного привлечения к ответственности.
  2. Норма может применяться только к кредиторской задолженности.
  3. От ответственности просто избавиться.
  4. В случае грамотного применения статьи будет много приговоров. image

Рассмотрим эти мифы подробнее.

Отсутствие возможностей для применения наказания

Эксперты считают это утверждением мифом, проводя аналогию со ст. 157 УК, устанавливающей ответственность для злостных неплательщиков алиментов. Как показывает статистика, эта норма применяется достаточно часто. На протяжении одного года в различных судебных инстанциях выносится сравнительно большое количество приговоров. В целом, по статистике, доля применения этой статьи составляет 10% от общего числа аналогичных дел.

Объект преступления

Как было сказано, многие считают, что ст. 177 применима только к должникам, просрочившим и злостно не выплачивающим кредиты. Это заблуждение является следствием невнимательности граждан к букве закона. Статья 177 УК РФ охватывает всю кредиторскую задолженность. В нее не входят только дебиторские, налоговые и иные обязательства, исключающиеся нормой. Таким образом, статья 177 УК РФ может применяться не только к просрочкам по банковским займам, но и при нарушении условий договора поставки, отказа от вмененного судом возмещения ущерба и так далее.

Легкость избавления от ответственности

Многие считают, что, частично погасив задолженность, они таким образом будут освобождены от наказания. Такое заблуждение основывается на аналогии со ст. 159 “Мошенничество”. В ней на отсутствие умысла в совершении хищения имущества в ряде случаев указывает частичное закрытие долга. Однако статья 177 не рассматривает злостное уклонение в качестве хищения. В этой связи частичные отчисления не помогут субъекту избавиться от ответственности.

Вероятность большого количества приговоров

Данное предположения также вполне можно считать заблуждением. Статья 177 применима в том случае, когда субъект имеет реальную возможность перечислять суммы в срок, но не делает этого. Однако от ответственности избавиться все-таки можно. Если угроза наказания уже достаточно реальна, часто задолженность погашается. В этом случае субъект освобождается от ответственности вследствие примирения с потерпевшим. Как показывает практика, такие ситуации, как правило, случаются уже на стадии судебного разбирательства.

Статья 177 УК РФ (с комментариями)

В норме определены признаки, по которым действия субъекта квалифицируются как преступление. Ответственность наступает в случае уклонения руководителя компании либо физлица от погашения имеющейся у него кредиторской задолженности крупного размера или от оплаты акций и прочих ценных бумаг после вступления в силу принятого решения суда. За такие деяния установлено несколько вариантов наказания. В частности, статья 177 предусматривает:

  1. Штраф до 200 тыс. руб. либо в размере дохода или з/п виновного, полученных за период до 18 мес.
  2. Арест до полугода.
  3. Обязательные работы до 480 ч.
  4. Тюремное заключение до 2-х лет.
  5. Принудительные работы до 2-х лет.

В качестве “крупного размера” выступает сумма в 1.5 млн руб. Именно такой должна быть минимальная задолженность гражданина по кредиту для возбуждения уголовного дела. При этом в данную сумму не включаются штрафы, пени, проценты. Чтобы квалифицировать действия юрлица по составу, который предусматривает статья 177, величина обязательства должна составлять не меньше 3 млн руб. При этом средства должны быть выданы одной банковской организацией. То есть, если субъект взял по 1 млн в разных учреждениях и не возвращает их, возбудить производство нельзя. До недавнего времени к ответственности можно было привлечь при долге в 250 тыс. руб.

Дополнительные сведения

Как правило, статья 177 применяется по инициативе судебных приставов после обращения сотрудников банка. На начальном этапе от юридического отдела финансового учреждения поступает гражданский иск. В ходе разбирательства должник предоставляет доказательства осуществленных им выплат, выражает несогласие с теми или иными начислениями, обосновывает свою позицию. В целом привлечь к ответственности ответчика достаточно проблематично. В норме установлен минимальный размер задолженности – 1.5 млн для граждан без дополнительных начислений. Но именно они, как правило, и формируют необходимую для возбуждения производства сумму. Крупные кредиты обычно предоставляются под залог. В связи с участившимися случаями невозврата банковские учреждения ужесточили проверку платежеспособности субъектов.

Заключение

Последствия уклонения от погашения долга включают в себя имущественный ущерб, который причиняется поведением заемщика. Он выражается не только в виде прямых финансовых потерь, но и в упущенной выгоде банка. Кроме этого, такое отношение заемщика подрывает доверие клиентов, влечет снижение рейтинга компании. Преступление по ст. 177 УК входит в категорию длящихся. Наступление последствий от поведения субъекта указывает на наличие умысла в его действиях.

Должников в России с каждым годом становится все больше и больше. Это связано с огромным числом организаций желающих предоставить микрозаймы или просто кредиты. Многие люди берут денег столько, что в дальнейшем не в состоянии их отдать. Естественно, банки хотят вернуть свои сбережения, и прибегают к услугам коллекторов. Также многие банки держат собственные отделы взыскания, что это такое, мы уже писали в этой статье.

Бесплатная первичная консультация юриста

Юридический департамент procollection.ru рассмотрит Вашу долговую ситуацию или вопрос. Подскажем, что делать дальше.

Звоните – консультация по телефону бесплатно:

  • +7 (964) 622-42-42
  • +7 (925) 772-28-14

Также пишите нам ВКонтакте: https://vk.com/club177615927 или обращайтесь по контактам на сайте

Ст. 177 УК РФ — самая эффективная угроза в системе взыскания

Конечно, все понимают, что сразу запугивать должника смысла нет. Сначала с ним просто общаются, выясняют причину возникновения задолженности, затем потихоньку начинают давить на различные статьи законодательства, в том числе и на ст. 177 УК РФ.

Ст. 177 УК РФ. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Согласно примечанию к ст. 169 УК РФ, крупным размером считается сумма в 1.5 млн рублей. Соответственно, чтобы возбудить уголовное дело (по непогашению кредита) задолженность для физического лица должна составлять 1.5 млн рублей, без учета процентов, пеней и штрафов.

Для юридических лиц эта цифра должна равняться 3 млн рублей. Такой кредит должен быть выдан в одном банке, т. е. если заемщик взял по 1 млн рублей в трех разных банках и не вернул их, действие данной статьи на него распространяться не будет.

Несколько лет назад, сумма по которой могли привлечь к уголовной ответственности, равнялась 250 тыс. рублей для физ. лиц.

Чаше всего инициируют возбуждение уголовного преследования по ст. 177 УК РФ, судебные приставы-исполнители. Естественно, при помощи сотрудников юридического отдела банка. Как это работает, мы описывали ранее, в этой статье.

Важно! Посмотреть о возбуждение исполнительного производства, можно на сайте ФССП.

Сначала, банк подает в суд в рамках гражданского судопроизводства. Где должник доказывает, сколько выплатил, с какими штрафами не согласен и т. д.

Привлечь должника по данной статье достаточно проблематично, т. к. сумма в 1.5 млн рублей будет начисляться, только благодаря штрафам и неустойке. А их, как известно, легко отменить или оспорить. Более подробно можно ознакомиться здесь.

Как правило, банки выдают крупный кредит под обеспечение залогом. Называются такие банковские продукты, нецелевая ипотека. Ранее мы уже писали о видах ипотеки здесь.

Банк очень тщательно проверяет платежеспособность заемщика, его залоговое имущество, а также поручителей и кредитную историю. Это связано с тем, что судиться с должником, а тем более сажать его по ст. 177 УК РФ просто невыгодно.

Проверки клиентов банк уделяет большое внимание. Вход идут все способы. Ранее мы уже писали об этом в данной статье.

Судебная практика

Судебная практика по ст. 177 УК РФ потихоньку сходит на нет. Все благодаря вступлению в силу закона о банкротстве физических лиц. На данный момент, если человек не может исполнить свои финансовые обязательства перед кредиторами, то он может обратиться в суд для списания долга.

Подобная мера уголовного преследования не относится к эффективным методам взыскания. Непродуманное законодательство противоречит самому себе. В результате данная статья практически не применяется.

Также законом не предусмотрены временные рамки «злостного уклонения», т. е. нет четкого временного отрезка, когда должник переходит из стадии обычного неплательщика в злостного.

Приставы обязаны собрать доказательства «злостности» уклонения от погашения долга. Но в связи с загруженностью работой этого не происходит. В результате практика суда по подобным делам практически не пополняется и в ближайшем будущем прекратит свое существование в связи с выходом новых законодательных актов и предписаний Верховного Суда.

Видео:

Итог

Если возникли вопросы по теме данной статьи или понадобилась срочная консультация юриста оставляйте свой комментарий. Также вы можете обратиться к нашему специалисту в форме всплывающего окна. Мы всегда на связи и готовы помочь.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий